יוצאים לפנסיה? כדאי לקחת בחשבון ייעוץ פרישה
אם אתם מחשיבים את עצמכם לאנשים מסודרים, כאלו שלא אומרים 'נסתדר' אלא דואגים, בכוחות עצמכם, לסדר את הדברים היטב מראש, כדי שבעיות לא יצוצו, כנראה שפגשתם יועץ פנסיוני מתי שהוא במהלך שנות העבודה שלכם.
עכשיו, כאשר אתם לקראת הפרישה לחיים פרטיים, לאחר עשרות שנות עבודה, הגיע הזמן להשלים את המשימה. ייעוץ פרישה הוא התחום שיעזור לכם לעשות סדר בתכנון הפיננסי שלכם לכל השנים הבאות.
קראו עוד על איך זה עובד ומה כדאי לקחת בחשבון.
ייעוץ פרישה:
לאלו מכם שהיו עצמאיים מצליחים, ייעוץ פרישה כנראה יהיה מיותר. הסיבה היא בגלל שעצמאיים, בין אם מדובר ביזמים או באנשי עסקים, על פי רוב בגיל כזה יש כבר השקעות מסודרות, נכסים והדאגה הכלכלית היא משהו שהם זוכרים מהעבר הרחוק.
זו אכן התמורה של העצמאות בחלק מהמקרים. הנכסים שהם צברו במהלך חייהם, יכולים להספיק להם לפנסיה די והותר ואין להם דאגות תקציביות להמשך החיים.
אבל שכירים לא בכירים או אחרים, חייבים לתכנן את הפנסיה, משום שאם לא, הם עלולים להוציא הרבה מידי כל חודש ולהיכנס, מהר מאוד, לבור כלכלי קשוח.
בשביל זה בדיוק יש יועץ פרישה. זהו אדם שעבר לימודים רשמיים והוא יכול לייעץ לכם אודות מה נכון לעשות עם הכסף, איך לחלק אותו נכון ואיך להתייחס להוצאות חריגות.
למשל, להרבה אנשים יש חלום של פנסיה. אצל אחד זה טיול גדול במשך שנה או יותר, אצל אחר זה דווקא רכב חדש שנחשב לחלום מבחינתו, היועץ יעזור לכם להבין איך לאפשר לזה לקרות, בלי להכניס את עצמכם למצב כלכלי בעייתי, הכול כמובן בגבולות האפשר וביכולת הכלכלית שלכם.